کمیسیون درخواست نظارت #Malta #MoneyLaundering برای نظارت بر بانک ها را افزایش می دهد

به دنبال درخواست کمیسیون ، اداره بانکداری اروپا (EBA) تحقیق و نتیجه گیری کرد که واحد تجزیه و تحلیل اطلاعات مالی مالت (FIAU) قانون اتحادیه را نقض می کند و در 11 ژوئیه 2018 توصیه ای را صادر کرده است. رعایت قوانین ضد پولشویی

کمیسیون اروپا بر اساس توصیه مرجع بانکی اروپا و تأیید اقدامات اتخاذ شده توسط مالت برای رفع نواقص شناسایی شده در این میان ، نظر رسمی را بر اساس آیین نامه EBA تصویب کرده است. نظر لازم است ناظر مالتی ضد پولشویی مالت (واحد تجزیه و تحلیل اطلاعات مالی) اقدامات اضافی را برای پیروی کامل از تعهدات خود تحت چهارمین بخشنامه مبارزه با پولشویی برای نظارت موثر بر موسسات مالی در قلمرو خود ، از جمله با داشتن یک رژیم تحریم موثر .

معاون اول رئیس جمهور فرانس تیمرمانس گفت: "برای محافظت از امنیت اروپاییان و اطمینان از یک سیستم مالی مطمئن و مطمئن ، هر مقام در هر کشور عضو باید قوانین پولشویی اتحادیه اروپا را به طور کامل حفظ کند. ما هوشیار و آماده عمل هستیم تا هرگونه نقض به سرعت اصلاح می شود و عملکرد نظارتی بهتر اطمینان می دهد که دوباره تکرار نخواهد شد. "

والدیس دومبرووسکیس ، معاون کمیسیون اتحادیه ثبات مالی ، خدمات مالی و اتحادیه بازارهای سرمایه گفت: "ما باید اطمینان حاصل کنیم که پولشویی و خطرات تأمین مالی تروریسم در بخش مالی توسط مقامات نظارتی ما به درستی ارزیابی و کاهش می یابد. سازمان بانکی اروپا به یک برنامه هماهنگ از قوانین نظارتی ضد پولشویی کمک می کند. پیشنهاد ماه سپتامبر ما EBA را به ابزارها و منابع اضافی مورد نیاز برای اطمینان از همکاری موثر و همگرایی استانداردهای نظارتی مجهز می کند. من روی همکاری پارلمان اروپا و شورا برای تبدیل سریع این پیشنهاد به قانونگذاری حساب می کنم. "

ورا ژوروا ، کمیساریای عدالت ، برابری جنسیتی و مصرف کنندگان افزود: "اروپا دارای قوی ترین قوانین مبارزه با پولشویی در جهان است. اما برای جلوگیری از ایجاد هرگونه پیوند ضعیف ، آنها باید با همان استانداردهای بالا در سراسر اتحادیه اروپا اجرا شوند. مالت و سایر کشورها کمیسیون از تمام اختیارات خود ، از جمله رویه های تخلف ، برای بستن هرگونه خلأ در مبارزه با پولشویی استفاده خواهد کرد. "

به طور دقیق تر ، کمیسیون اروپا از واحد تجزیه و تحلیل اطلاعات مالی مالت می خواهد اقدامات مختلفی را انجام دهد که شامل موارد زیر است:

تبلیغات

•          بهبود روش آن برای ارزیابی خطرات پولشویی و تامین مالی تروریست ها؛
•          افزایش استراتژی نظارت و نظارت خود را با هماهنگ کردن منابع با خطر پولشویی ناشی از برخی نهادها؛
•          حصول اطمینان از این که مقامات در زمان مناسب زمانی که یک ضعف شناسایی می شود، توانایی واکنش نشان می دهد، از جمله از طریق تجدید نظر در مراحل تحریم؛
•          حصول اطمینان از اینکه تصمیم گیری آن به درستی محاسبه و مستند شده است و؛
•         اتخاذ فرایندهای حسابداری منظم و دقیق برای بازرسی های خارج از محل.

بهبود اجرای قوانین مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا در سراسر اتحادیه اروپا

مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریستی یکی از اولویت های کمسیون یونکر است. کمیسیون از تمامی ابزارهای موجود در اختیار دارد تا اطمینان حاصل شود که استانداردهای اروپایی بالا در سراسر اتحادیه اروپا اعمال می شود.

در این مورد، کمیسیون برای اولین بار از قدرت خود برای درخواست بانکداری اروپا برای بررسی نقض احتمالی قانون اتحادیه توسط یک مقام دولتی استفاده کرد. کمیسیون همچنین از اداره بانکداری اروپا درخواست کرده است تا در مورد مقامات صالح در لتونی، دانمارک و استونی، که در موارد اخیر مورد نگرانی در مورد اجرای موثر قوانین ضد پولشویی توسط مقامات ملی مطرح است، تحقیق کند. موسسه بانکی اروپا نقش مهمی در ترویج همگرایی شیوه های نظارتی ایفا می کند تا از اجرای هماهنگ قوانین نظارت بر مبارزه با پولشویی اطمینان حاصل شود.

به منظور رسیدگی به شکاف های باقی مانده در چارچوب قانونی فعلی در سطح اروپا، کمیسیون 12 September 2018 یک ارتباط و یک طرح پیشنهادی برای تقویت بیشتر وظیفه EBA برای رسیدگی بهتر به خطرات پولشویی و بهبود همکاری و اشتراک اطلاعات بین مقامات نظارتی. این پیشنهاد باید به عنوان یک اولویت توسط قانونگذاران مشترک تصویب شود.

پذیرش چهارم و پنجم دستورالعمل های مبارزه با پولشویی به طور قابل توجهی تقویت چارچوب نظارتی اتحادیه اروپا، از جمله قوانین مربوط به همکاری بین پولشویی و ناظران حسابرس است. کمیسیون دقیقا پیگیری اجرای صحیح دستورالعمل 4th از مبارزه با پولشویی را از جمله از طریق مراحل نقض در صورت لزوم دنبال می کند. کمیسیون تا کنون باز کرده است رویه های نقض برای عدم ارتباط اقدامات انتقال در 4^th دستورالعمل مبارزه با پولشویی علیه 21 کشور عضو: سه کشور در حال حاضر در مرحله ارجاع دادگاه (رومانی ، ایرلند و لوکزامبورگ) هستند ، یک مورد در انتظار (یونان) ، XNUMX مورد در مرحله نظرات مستدل و هشت کشور در مرحله نامه ها اعلامیه رسمی

مراحل بعدی

واحد تجزیه و تحلیل اطلاعات مالی مالت ده روز کاری پس از دریافت نظر فرصت دارد تا کمیسیون و مقام بانکداری اروپا را از اقداماتی که قصد دارد برای اجرای تعهدات خود انجام دهد ، مطلع کند. این روند تحت مقررات EBA جدا از و بدون تعصب است که حق کمیسیون در مورد شروع یک رویه تخلف علیه مالت دارد.

زمینه

La مقررات EBA (ماده 17 (4)) به کمیسیون اروپا اختیار صدور رای رسمی را الزام می کند تا مرجع ملی را که مسئول اجرای قوانین مبارزه با پولشویی در بخش مالی است ، ملزم به اقدام برای انطباق کامل با قانون اتحادیه اروپا ، در صورت لزوم ، کند. موفق به انجام این کار نشد نظر رسمی کمیسیون توصیه EBA را در نظر می گیرد.

در این روش، کمیسیون نامه ای را در ماه اکتبر 2017 به دفتر بانکداری اروپا فرستاد و از آن اطمینان داد که مؤسسات مسئول نظارت بر چارچوب مبارزه با پولشویی که در مالت برقرار شده اند، الزامات قانون مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا را رعایت کنند . اداره بانکداری اروپا یک تحقیق اولیه انجام داد، از جمله بازدید از محل در مؤسسات مربوط مالتی. در 11 ژوئیه 2018، EBA تصمیم گرفت که مقام مالتی (FIAU) در واقع بر خلاف قانون اتحادیه است و توصیه رسمی به مقامات را به تصویب رساند. این اولین بار است که EBA نقض قانون توصیه اتحادیه در زمینه پول شویی بود.

اطلاعات بیشتر 

نظر کميسيون به واحد تجزيه و تحليل اطلاعات مالت مالت

پولشویی و مبارزه با تروریست ها

EBA توصیه

تخلفات علیه کشورهای عضو در اجرای 4^th دستورالعمل مبارزه با پولشویی