با ما در تماس باشید

قرقیزستان

بانک باکای در بحبوحه تبعیت از تحریم‌ها علیه روسیه، اعتبار مودی را به دست آورد.

به اشتراک بگذارید:

منتشر شده

on

بانک باکای، عضو اتاق بازرگانی ایالات متحده، از تحریم ها علیه روسیه تبعیت می کند و تجارت مسئولانه ای را انجام می دهد. از این رو، هیچ ادعایی غرب علیه آن وجود ندارد.

بانک Bakai، شریک اتاق بازرگانی ایالات متحده، از قرقیزستان، نحوه پیروی از اقدامات محدود کننده بین المللی و انجام تجارت صادقانه در میان خطرات ژئوپلیتیکی را نشان می دهد.

در پایان ماه می، آژانس بین المللی رتبه بندی مودی تجدید نظر شده its outlook on Bakai Bank’s long-term deposits from “negative” to “stable.” Some analysts view this as an encouragement to the entire banking sector of Kyrgyzstan. This is particularly relevant against the backdrop of the US and Brussels’ increasing scrutiny on Central Asian countries over suspicions of circumventing sanctions imposed on Russia for its war on Ukraine.

قرقیزستان یک کشور کوچک آسیای مرکزی با جمعیتی بیش از 7 میلیون نفر است. تنها 33 سال پیش، بخشی از امپراتوری شوروی بود. اکنون قرقیزستان مستقل به دلیل موقعیت جغرافیایی خود در چنگال اقتصادی همسایگان بزرگتر خود، روسیه و چین گرفتار شده است.

پکن و مسکو از نظر تاریخی شرکای اصلی اقتصادی بیشکک هستند. تا سال 2022، بیش از 30 درصد از جمعیت در سن کار قرقیزستان در روسیه شاغل بودند که 97 درصد از کل حواله‌های ارسالی به کشور را که در مجموع بالغ بر 2.5 میلیارد دلار می‌شود، ایجاد می‌کرد. واردات روسیه به 33.6 درصد، صادرات 24.9 درصد و سهم روسیه در سرمایه گذاری مستقیم خارجی در قرقیزستان 17.3 درصد بوده است. طبیعتاً هر آشفتگی اقتصادی در مسکو مستقیماً بر بیشکک تأثیر می گذارد.

متعادل کردن تحریم ها و فروپاشی

This situation persisted until February 22, 2023, when Russia launched military actions against Ukraine. Thousands of sanctions were imposed on Moscow. This heavily impacted Kyrgyzstan’s economy, primarily by disrupting long-established ties with its second-most significant partner.

تبلیغات

قطع کامل روابط با روسیه به معنای آن است حداقل رکود شدید برای اقتصاد قرقیزستان در سال های آینده. موسسات مالی کشور با سه سوال اساسی روبرو بودند: چگونگی تبعیت از تحریم‌های موجود، اجتناب از محدودیت‌های ثانویه، و حفظ تجارت بدون ایجاد فروپاشی مالی و ناآرامی‌های مدنی بالقوه.

اکنون آشکار است که بانک باکای یکی از بانک های قرقیزستانی است که به بهترین وجه توانسته این تعادل ظریف را برقرار کند.

در اوایل کارزار تحریم‌های غرب علیه مسکو، مدیریت بانک باکای با صراحت اشاره کرد که قطع فوری همه روابط با روسیه برای اقتصاد این کشور فاجعه‌بار خواهد بود. با این وجود، بانک یک اصل را برای پیروی از OFAC و توصیه های سایر موسسات بین المللی اتخاذ کرد.

بانک به دنبال سودهای بادآورده غیرمنتظره و ایجاد طرح های اضافی برای دور زدن محدودیت ها در سایه ها عقب نشینی نکرد. منافع اقتصادی آن در انطباق با قوانین بین المللی و مسئولیت آن در قبال شرکای بلندمدت و سپرده گذاران در جایگاه دوم قرار گرفت. همه مؤسسات مالی در آسیای مرکزی به طور مشابه عمل نکردند، اگرچه باید چنین می کردند. رویکرد بانک باکای به تجارت در دوران بحران ژئوپلیتیک و رژیم‌های تحریم فعال می‌تواند به عنوان یک الگوی نمونه عمل کند.

بانک باکای اولین بار تحریم های خزانه داری و OFAC را اجرا کرد 

بانک باکای در بیانیه خود یکی از اولین سازمان های مالی قرقیزستان بود که تجاوز روسیه به اوکراین را محکوم کرد. با قاطعیتی که برخی موسسات مالی آسیایی از آن بیم دارند، این بانک تعهد خود را به پیروی از OFAC و توصیه های تحریمی سایر سازمان های نظارتی معتبر بین المللی مجدداً تأیید کرد. این در زمانی رخ داد که هنوز به نظر می رسید که درگیری روسیه و اوکراین ممکن است به یک جنگ طولانی تبدیل نشود.

On September 15, 2022, the US Treasury warned that foreign banks entering into agreements with the “Mir” card operator risk supporting Russia’s efforts to bypass international sanctions. These risks arose from the expanded use of this payment system abroad.

بانک باکای اولین سازمان مالی قرقیزستانی بود که به این دستورالعمل ایالات متحده پاسخ داد و دستگاه های خودپرداز و پایانه های POS را برای کارت سیستم پرداخت ملی روسیه که ابزار مهمی برای نفوذ بین المللی مسکو بود، غیرفعال کرد. تقریباً تمام مؤسسات مالی مسئول در قرقیزستان از این مثال پیروی کردند.

فناوری پیشرفته تحریم ها را اجرا می کند

از ابتدای تحریم ها، شرکت های متعددی به دنبال راه هایی برای دور زدن این محدودیت ها بودند. حتی موسسات مالی معتبر نیز گاهی قربانی این تلاش ها می شدند. برای جلوگیری از این امر، بانک باکای بار دیگر موضعی فعالانه اتخاذ کرد و اولین بانک قرقیزستانی در سال 2022 شد که یکی از پیشرفته‌ترین سیستم‌های کنترل انطباق را از LexisNexis Risk Solutions اتخاذ کرد.

پایگاه های اطلاعاتی آن شامل همه لیست های تحریم است: از شورای امنیت سازمان ملل و OFAC گرفته تا سرویس اقدام خارجی اروپا و خزانه داری بریتانیا. به گفته این شرکت، راه حل های آن چندین برابر بیشتر از لیست های محدود کننده اعلام شده رسمی است. سیستم‌های نظارت خودکار کنترل انطباق نیز انتشارات و رویدادهای رسانه‌ای مرتبط با ریسک را شناسایی و تجزیه و تحلیل می‌کنند. اثربخشی این سیستم با استفاده از آن توسط هفت بانک از ده بانک برتر جهان مشخص می شود.

به دنبال آن، سایر شرکت‌های مالی در قرقیزستان نیز شروع به استفاده از فناوری‌های پیشرفته برای مبارزه با تلاش‌های دور زدن تحریم کردند.

بانک Bakai از فرار تحریم توسط افراد جلوگیری می کند

از میزان تلاش کلاهبرداران برای سوء استفاده از نام بانک، می توان چیزهای زیادی در مورد شهرت یک بانک استنباط کرد. اخیراً در سال 2023، تبلیغاتی در تلگرام ظاهر شد که به شهروندان روسی بدون حضور شخصی در قرقیزستان، کارت‌های بانک Bakai را ارائه می‌کرد.

در پاسخ، بانک به مجریان قانون نزدیک شد و یک کمپین اطلاعاتی جامع را برای محافظت از اعتبار تجاری خود راه اندازی کرد و توضیح داد که چنین اقداماتی ناقض دستورات بین المللی، از جمله دستورات OFAC و سیاست های داخلی بانک است. کارت های بانکی را هنوز هم می توان به صورت حضوری در دفتر دریافت کرد و بانک مرتباً بر عدم امکان انجام عملیات با روسیه تأکید می کند.

پایبندی به تحریم ها و همکاری با اتاق بازرگانی آمریکا

عملیات بانک باکای در دو سال و نیم گذشته کاملاً گویا است. این داستان یک موسسه مالی خصوصی است که در کشوری تحت فشار و نفوذ دو کشور فعالیت می کند. این بانک متوسط، بر اساس استانداردهای جهانی، نحوه عملکرد صادقانه و شفاف را در میان ریسک‌های مهم ژئوپلیتیکی نشان می‌دهد و به تمام تحریم‌های بین‌المللی پایبند است و در عین حال پیشرو در حوزه خود باقی می‌ماند.

In 2022, it became the largest taxpayer among Kyrgyz banks. In 2023, it strengthened its position within the “big four” of the country’s largest financial institutions.

با این حال، توجه به این نکته مهم است که تحریم ها به طور فزاینده ای سخت تر می شوند. همانطور که قبلا ذکر شد، ایالات متحده و اتحادیه اروپا به طور فزاینده ای بر رعایت رژیم تحریم ها علیه روسیه، به ویژه در منطقه آسیای مرکزی نظارت دقیق دارند.

بنابراین، بانک بکایی به عنوان یکی از اعضای اتاق بازرگانی آمریکا، به طور مستمر بر بهبود کارایی همکاری با نهادهای نظارتی ایالات متحده تاکید می کند و بار دیگر برای آینده تلاش می کند.

اطلاعات مودی توسط سیستم دولتی ایالات متحده استفاده می شود که همکاری نزدیکی دارد. بنابراین کارشناسان ما نه تنها با شاخص های کلیدی عملکرد، پیشنهاد می کنند که بانک بکایی به این زودی ها با مشکل مواجه نخواهد شد.

به اشتراک گذاشتن این مقاله:

EU Reporter مقالاتی را از منابع مختلف خارجی منتشر می کند که طیف وسیعی از دیدگاه ها را بیان می کند. مواضع اتخاذ شده در این مقالات لزوماً موضع EU Reporter نیست.

روند